Костин предложил расширить полномочия банков для борьбы с дропами и мошенниками

Глава банка ВТБ Андрей Костин предложил законодательно расширить полномочия кредитных организаций для борьбы с мошенничеством, в том числе с дропами — номинальными владельцами счетов, контролируемыми преступниками. Об этом он заявил на Уральском форуме Банка России «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге.

На данный момент без решения правоохранительных органов банки не могут отказать клиенту в выдаче наличных, даже если есть подозрение на участие в мошеннической схеме. «Необходимо дать банкам больше полномочий, чтобы они могли принимать экстренные меры против дропов, которые приходят в офисы и требуют свои деньги», — отметил Костин.

Он добавил, что два первых уголовных дела по новому законодательству о дропперстве уже заведены против злоумышленников, пытавшихся похитить средства клиентов ВТБ. На сегодняшний день против четверти выявленных дропов ведутся уголовные расследования.

За последние три года банк выявил 380 тыс. дропов, почти половину из которых — в прошлом году. Сумма возвращённых клиентам средств превышает 485 млн рублей. ВТБ применяет мониторинг транзакций в реальном времени, аналитические инструменты и взаимодействует с правоохранительными органами и другими банками.

Костин также подчеркнул важность просвещения молодежи о рисках дропперства. «Никогда не разговаривайте с неизвестными», — напомнил он, цитируя роман «Мастер и Маргарита».

Во время дискуссии о «третьем пакете» мер по противодействию мошенничеству глава ВТБ отметил, что ограничение в 20 карт на одного человека слишком мягкое. «Кто придумал — 20 карт на одного человека? Зачем столько? Даже в бумажник не влезут», — сказал Костин, на что аудитория молчала, а глава Банка России Эльвира Набиуллина согласилась: «По реакции аудитории, вы, пожалуй, правы».

Кроме того, Костин выступил за ускоренное введение легальных расчётов в криптовалюте. «У нас много клиентов, включая крупных экспортеров, просят безопасный способ расчетов в криптовалюте. Нам нужно создавать биржи и вводить их в оборот как можно быстрее», — заявил он. Набиуллина отметила, что Россия движется в этом направлении, но важно развивать криптовалюту как регулируемый сектор.